Korzár logo Korzár
Streda, 4. august, 2021 | Meniny má Dominik, DominikaKrížovkyKrížovky

Banky musia zisťovať vlastníctvo peňazí

Bratislava - Nový zákon o bankách v rámci boja proti praniu špinavých peňazí zaviedol nové pravidlo, podľa ktorého musia banky pri každom obchode nad

100-tisíc korún zisťovať vlastníctvo peňazí použitých klientom. Vlastníctvo peňazí sa zisťuje záväzným prehlásením, ktoré podpisuje klient.

Vyhlásením občan alebo firma potvrdí, že použité peniaze sú jeho vlastné a obchod vykonáva na vlastný účet. Ak použité peniaze patria niekomu inému alebo transakcia prebieha v mene inej osoby, klient musí uviesť jeho identifikačné údaje a priložiť jeho písomný súhlas na vykonanie obchodu.

Dodatky sa podpisujú ku všetkým zmluvám, ktorých sa nové ustanovenie týka - čiže aj zmlúv o elektronickom bankovníctve, zmlúv o obchodoch na finančnom trhu a ďalších. "V súvislosti s touto právnou normou sú už nové zmluvy o bežnom a vkladovom účte upravené," povedal Norbert Lazar zo Všeobecnej úverovej banky. Okrem toho banky už majú pre hotovostné operácie pripravené tlačivá so záväzným prehlásením. "Aj úverové dokumenty boli doplnené o záväzné vyhlásene klienta, že na vrátenie úveru použije peňažné prostriedky, ktoré budú jeho vlastníctvom a úverový obchod vykoná na vlastný účet," dodal Lazar.

Ak klient odmietne podpísať prehlásenie, banka nemôže transakciu vykonať. "Zákon bankám ukladá povinnosť odmietnuť vykonanie obchodu, ak klient nedeklaruje vlastníctvo použitých prostriedkov," tvrdí HVB Bank Slovakia. Pretože v zákone sa spomína polročné prechodné obdobie, banky zatiaľ na svojich klientov veľmi netlačia.

Nový zákon o bankách okrem toho umožňuje pružnejšie reagovať na boj proti teroristickým alebo špinavým peniazom. Doteraz mohli banky zmraziť účty svojim klientom len v prípade, že ich o to požiadala zákonom stanovená inštitúcia, napríklad súd alebo vyšetrovatelia. Nový zákon však umožnil, aby mohli bankové domy zmraziť účty aj v prípade, keď Rada bezpečnosti Organizácie Spojených národov na to vyzve Slovensko.

Medzinárodné sankcie sa pritom môžu týkať obmedzenia prevodov z účtov alebo na účty, na ktoré sa vzťahujú sankcie, úročenia takýchto účtov. Obmedzenia sa okrem toho týkajú akéhokoľvek poskytovania peňažných prostriedkov osobám a firmám, na ktoré sa sankcie vzťahujú. Za porušenie týchto povinností hrozí pokuta päť miliónov, ak by boli ohrozené záujmy Slovenska, tak až 30 miliónov.

Gabriel KÁDASI

Najčítanejšie na Korzár

Inzercia - Tlačové správy

  1. Poznáte horúci trend interiérového dizajnu?
  2. Podnikáte? Otvorte si účet online a ušetrite
  3. Ako si zabezpečiť krytie liečby a karantény v zahraničí?
  4. Ficov priateľ a oligarcha Miroslav Výboh zmenil kurz v biznise
  5. Ak sa včas nespamätáme, vlaky z Číny získajú Maďari a Poliaci
  6. Odomknite si SME.sk na viacerých zariadeniach
  7. Slovensko v tieni tureckého polmesiaca
  8. Na čo si dávať pri investovaní do kryptomien pozor
  9. Dominika Kavaschová: Netušila som, že mám v sebe toľko nehy
  10. Ako sa dostať z Bratislavy do Nitry, Bystrice, Popradu a Prešova
  1. Poznáte horúci trend interiérového dizajnu?
  2. Ficov priateľ a oligarcha Miroslav Výboh zmenil kurz v biznise
  3. Dekarbonizácia má byť súčasťou moderných dodávateľských vzťahov
  4. 100% ovocné šťavy pod lupou – Prečo sa ich oplatí konzumovať?
  5. Ako zvýšiť produktivitu vašej prevádzky?
  6. Ak sa včas nespamätáme, vlaky z Číny získajú Maďari a Poliaci
  7. Na čo si dávať pri investovaní do kryptomien pozor
  8. Podnikáte? Otvorte si účet online a ušetrite
  9. Odomknite si SME.sk na viacerých zariadeniach
  10. Slovensko v tieni tureckého polmesiaca
  1. Dovolenka v Turecku: Skvelé hotely na leto 2021 5 673
  2. Osviežujúci skúter legendárnej talianskej značky 4 499
  3. Ako sa dostať z Bratislavy do Nitry, Bystrice, Popradu a Prešova 4 135
  4. Ako nájsť dobrý jogurt? Ak neobsahuje toto, ani ho nekupujte 3 992
  5. Jeden deň na Bratislavu nestačí 3 918
  6. Dominika Kavaschová: Netušila som, že mám v sebe toľko nehy 3 697
  7. Ako dlho skladovať kukuricu a hrach, aby ostali sladké? 3 616
  8. Na čo si dávať pri investovaní do kryptomien pozor 2 521
  9. Túžite sa konečne zbaviť dioptrií, ale bráni vám v tom strach? 2 355
  10. Motorkárska výstroj v lete: ako jazdiť aj v horúčavách? 2 247
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu

Hlavné správy zo Sme.sk

Generálny prokurátor Jaromír Čižnár počas tlačovej besedy.

Vo funkcii skončil ešte skôr, ako zvolili jeho nástupcu.


8 h
Slovenský dvojkajak v zložení Samuel Baláž (vpredu), Adam Botek.

Sledujte online letnú olympiádu.


Sportnet 2 h

Už ste čítali?

SME.sk Najnovšie Najčítanejšie Video Desktop