Korzár logo Korzár
Piatok, 30. júl, 2021 | Meniny má LibušaKrížovkyKrížovky

Banky musia zisťovať vlastníctvo peňazí

Bratislava Nový zákon o bankách v rámci boja proti praniu špinavých peňazí zaviedol pravidlo, podľa ktorého musia banky pri každom obchode nad

100-tisíc korún zisťovať vlastníctvo peňazí použitých klientom. Vlastníctvo peňazí sa zisťuje záväzným prehlásením, ktoré podpisuje klient.

Vyhlásením občan alebo firma potvrdí, že použité peniaze sú jeho vlastné a obchod vykonáva na vlastný účet. Ak použité peniaze patria niekomu inému alebo transakcia prebieha v mene inej osoby, klient musí uviesť jeho identifikačné údaje a priložiť jeho písomný súhlas na vykonanie obchodu.

Aby klienti nemuseli pri každom prevode nad 100-tisíc korún ísť do banky podpisovať nejaké tlačivá, bankové domy to vyriešili tým, že svoje obchodné podmienky rozšírili o dodatky. Podpísaním dodatku občan prehlásil, že na dotknutom účte obchoduje len so svojimi peniazmi. Ak by však prevádzal peniaze niekoho iného, alebo v mene niekoho iného musí o tom banke predložiť formulár so všetkými požadovanými údajmi.

Dodatky sa podpisujú ku všetkým zmluvám, ktorých sa nové ustanovenie týka čiže aj zmlúv o elektronickom bankovníctve, zmlúv o obchodoch na finančnom trhu a ďalších.

"V súvislosti s touto právnou normou sú nové zmluvy o bežnom a vkladovom účte už upravené," povedal Norbert Lazar zo Všeobecnej úverovej banky. Okrem toho banky majú pre hotovostné operácie pripravené tlačivá so záväzným prehlásením. "Aj úverové dokumenty boli doplnené o záväzné vyhlásene klienta, že na vrátenie úveru použije peňažné prostriedky, ktoré budú jeho vlastníctvom a úverový obchod vykoná na vlastný účet," dodal Lazar.

Ak klient odmietne podpísať prehlásenie, banka nemôže transakciu vykonať. "Zákon bankám ukladá povinnosť odmietnuť vykonanie obchodu, ak klient nedeklaruje vlastníctvo použitých prostriedkov," tvrdí HVB Bank Slovakia. Pretože v zákone sa spomína polročné prechodné obdobie, banky zatiaľ na svojich klientov veľmi netlačia.

Nový zákon o bankách okrem toho umožňuje pružnejšie reagovať na boj proti teroristickým alebo špinavým peniazom. Doteraz mohli banky zmraziť účty svojim klientom len v prípade, že ich o to požiadala zákonom stanovená inštitúcia, napríklad súd alebo vyšetrovatelia. Nový zákon však umožnil, aby mohli bankové domy zmraziť účty aj v prípade, keď Rada bezpečnosti Organizácie Spojených národov na to vyzve Slovensko.

Medzinárodné sankcie sa pritom môžu týkať obmedzenia prevodov z účtov alebo na účty, na ktoré sa vzťahujú sankcie, úročenia takýchto účtov. Obmedzenia sa okrem toho týkajú akéhokoľvek poskytovania peňažných prostriedkov osobám a firmám, na ktoré sa sankcie vzťahujú. Za porušenie týchto povinností hrozí pokuta päť miliónov, ak by boli ohrozené záujmy Slovenska, tak až 30 miliónov.

Najčítanejšie na Korzár

Inzercia - Tlačové správy

  1. Osviežujúci skúter legendárnej talianskej značky
  2. Vyberte sa na výlet s cyklobusom
  3. Jeden deň na Bratislavu nestačí
  4. Dovolenka v Turecku: Skvelé hotely na leto 2021
  5. Work-life balance: Technológie pre život v rovnováhe
  6. Ako dlho skladovať kukuricu a hrach, aby ostali sladké?
  7. Čítajte SME.sk odomknuté a bez reklamy
  8. Túžite sa konečne zbaviť dioptrií, ale bráni vám v tom strach?
  9. Lenivý brunch s Muchom
  10. Úchvatná Petra: Stovky rokov zabudnutá v jordánskej púšti
  1. Dovolenka v Turecku: Skvelé hotely na leto 2021
  2. Vyberte sa na výlet s cyklobusom
  3. Nepodceňujte rozmiestnenie zásuviek a vypínačov
  4. Hrotka: Sporiteľne ťahajú za kratší koniec. Musíme reagovať
  5. Slováci čoraz viac nakupujú pivo vo vratných fľašiach
  6. Čučoriedky - dokážu ochrániť váš zrak?
  7. Work-life balance: Technológie pre život v rovnováhe
  8. Jeden deň na Bratislavu nestačí
  9. Granátové jablko prekvapí vás chuťou i aktívnymi látkami
  10. Do portfólia Proxenty pribudol projekt na Šancovej
  1. Úchvatná Petra: Stovky rokov zabudnutá v jordánskej púšti 10 061
  2. Prečo by ste si nemali odoprieť balenú bagetu? 4 589
  3. Osviežujúci skúter legendárnej talianskej značky 3 503
  4. Nová sála i námestie. Trnavské Mýto sa stane novým centrom 3 390
  5. Ako nájsť dobrý jogurt? Ak neobsahuje toto, ani ho nekupujte 3 347
  6. Túžite sa konečne zbaviť dioptrií, ale bráni vám v tom strach? 3 240
  7. Najzelenšie nákupné centrum na Slovensku otvorí druhú etapu 3 188
  8. Ako dlho skladovať kukuricu a hrach, aby ostali sladké? 2 459
  9. Ako sa nepripraviť o zákazníkov bez hotovosti 2 262
  10. Jeden deň na Bratislavu nestačí 1 935
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu

Hlavné správy zo Sme.sk

Slovenský reprezentant vo vodnom slalome Jakub Grigar.

Sledujte s nami ONLINE prenos z finále K1 mužov.


Sportnet 48m
Boris Kollár počas tlačovej konferencie Sme rodina.

Bratislava sa ako jediná priblíži k 70-percentnej zaočkovanosti.


18 h

Keď politici hovoria, že Bratislava nie je Slovensko, myslia to ako niečo negatívne. Prečo?


Výber šéfredaktorky - Beata Balogová

Beata Balogová vyberá najlepšie články týždňa.


14 h

Už ste čítali?

SME.sk Najnovšie Najčítanejšie Video Desktop