pyramídových schém, ktoré by mohli pokojne fungovať ešte ďalšie roky. To je aj prípad jedného z najväčších podvodov na amerických akciových trhoch, prípadu Bernarda L. Madoffa a jeho investičnej spoločnosti. Koncom minulého týždňa vyšlo najavo, že finančník pripravil svojich dôverčivých investorov asi o 50 miliárd USD (1,13 bilióna Sk). Banky v týchto dňoch priznávajú straty.
NEW YORK. Americkí prokurátori a regulačný úrad obvinili 70-ročného Bernarda Madoffa, bývalého predsedu akciového trhu Nasdaq, z finančného podvodu, ktorý spáchal prostredníctvom svojej poradenskej investičnej spoločnosti spravujúcej minimálne jeden hedgeový fond. Newyorská polícia zatkla Madoffa pre podozrenie z podvodu vo štvrtok. Celý škandál sa odohral
práve v čase, keď hedgeové fondy vykazujú nízky zisk a podvod sa dotkol bánk a majetných obchodníkov po celom svete. Podľa stránky MSNBC.com sa o spoločnosti Bernard L. Madoff Investment Securities šepkalo už niekoľko rokov, no až kríza, v dôsledku ktorej investori začali vo väčšej miere pýtať svoje peniaze späť, spôsobila, že Madoff celý projekt postavený na takzvanej Ponziho schéme (obdoba pyramídových hier) už nedokázal utajiť.
Madoff nie je prvý...
A nielen Madoffov podvod vyšiel na svetlo sveta vďaka kríze. V septembri FBI zatkla podnikateľa z Minnesoty Toma Pettersa, ktorý zarábal na skupovaní finančne slabých podnikov. Podľa zistení federálnej prokuratúry však jeho biznis fungoval vďaka sérii podvodov, ktorými obral viaceré hedžové fondy zhruba o 3 miliardy USD (67,83 miliardy SKK). Na jeho podvody sa prišlo potom, čo v dôsledku krízy mnohí investori hedžových fondov začali žiadať vyplatenie peňazí a fondy sa obrátili na Pettersa, aby začal splácať úvery, ktoré mu poskytli. Podobne vytiahol asi 100 miliónov USD z fondov aj prokurátor Marc Dreier, ktorý ich získal emitovaním akcií falošnej realitnej spoločnosti. Aj v jeho prípade kríza ukázala, že Dreier žiadne peniaze nemá.
Chceli peniaze, on nič nemá!
Rovnaký scenár pokračoval pri Madoffovi. Podľa vyšetrovateľov žiadali investori v ostatnom období vyplatiť od Madoffovej spoločnosti približne 7 miliárd USD. Výsledok bol rovnaký - finančník bol bez peňazí. Varujúce je, že takýto škandál sa prevalil až v dôsledku krízy, a nie v dôsledku kontroly regulačných úradov. Ako uviedla agentúra Bloomberg, zdroje blízke Komisii pre burzy a cenné papiere (SEC), ktoré si neželali byť menované, potvrdili, že SEC Madoffa za celé dva roky, odkedy si investičnú divíziu spoločnosti nechal zaregistrovať, nikdy nekontrolovala. Jeho schopnosť vyhnúť sa kontrole pri spravovaní majetku veľkých inštitúcií a bohatých súkromných investorov teraz vyvoláva otázky o skutočnej efektívnosti SEC.
Varovania už pred rokmi
Pritom varovania z iných zdrojov sa okolo finančníka objavili už pred niekoľkými rokmi. Napríklad Jake Walthour z poradenskej spoločnosti pre hedžové fondy Aksia pre agentúru Associated Press povedal, že potenciálny investor do Madoffovho biznisu si pred rokmi firmu Aksia najal, aby zistila, či je Bernard L. Madoff Investment Securities vhodná na investície. Prieskum firmy podľa Walthoura však signalizoval, že s firmou nie je niečo v poriadku. "Jej výsledky boli abnormálne pravidelné, mesiac po mesiaci boli výkyvy takmer nulové, čo nebýva pri investíciách na akciovom trhu zvykom," povedal. Navyše, poradenská firma nebola schopná prísť na formu Madoffovej investičnej stratégie či akýmkoľvek spôsobom sa dostať k záznamom spoločnosti. "Madoff v tom čase tvrdil, že na trhu operuje každý mesiac so sumou 13 miliárd USD, no nikto to nedokázal potvrdiť. Tá organizácia bola podozrivo tajnostkárska," dodal s tým, že ešte aj jeho audítorom bola malá firma v Rockland County severne od New Yorku, o ktorej však nikto predtým nepočul. "Rozhodli sme sa investorovi oznámiť, že firma môže takto fungovať na základe niekoľkých scenárov, jedným z nich bola Ponziho schéma. Naši investori potom do Madoffovej firmy peniaze nedali," dodal Walthour.
Slepá dôvera
Väčšina investorov však pochádzala z Madoffovho okruhu známych a ich známych. Boli to priatelia, ich rodinní príslušníci a známi z klubov pre boháčov v Palm Beach Country Club či Glen Oaks Country Club na Long Island pri New Yorku. Výsledkom bolo, že si podozrivo stabilné výsledky investičnej spoločnosti, ktorej sa darilo ďalej ešte aj po nástupe finančnej krízy, keď všetko okolo nej padalo, nevšímali. Aj čo sa týka nečinnosti SEC, mnohí pozorovatelia za tým vidia rovnakú slepú dôveru, pretože Madoff bol v minulosti sám poradcom Komisie pre burzy a cenné papiere a paradoxne jej radil, ako regulovať trhy. Madoff bol členom Výboru akademikov, regulátorov a šéfov firiem, ktorý v roku 2000 založil bývalý šéf SEC Arthur Levitt ako poradenský orgán burzovej komisie. Okrem toho bol aj šéfom technologickej burzy Nasdaq a mecenášom mnohých politikov z Demokratickej strany. Výsledkom tejto dôvery sú dnes zlikvidované dlhoročné investície bánk, nadácií, charitatívnych organizácií, univerzít a športových klubov.
O peniaze prišli renomované banky
Podľa BBC mala peniaze v Madoffovej spoločnosti japonská Nomura, francúzska banka BNP Paribas, švajčiarska Neue Privat Bank, španielska Santander alebo britská Royal Bank of Scotland. Podľa denníka The Sunday Times švajčiarske inštitúcie stratili v tejto obdobe pyramídovej hry asi 2,5 miliardy libier (84,57 miliardy SKK), pričom jednou z najviac poškodených bude Union Bancaire Privée, súkromná banka so sídlom v Ženeve. Tá údajne prišla približne o 1 miliardu CHF (19,16 miliardy SKK). Z britských spoločností bude podľa Financial Times najväčšou obeťou asi banka HSBC, ktorej údajná expozícia dosiahla 1 miliardu USD (22,61 miliardy SKK.) Royal Bank of Scotland zasa predpokladá straty približne 400 miliónov libier. Spoločnosť Natixis z Francúzska investovala do Madoffa okolo 450 miliónov eur (13,56 miliardy Sk) a Nomura podľa Reuters potvrdila, že do Madoffovej spoločnosti investovala v prepočte 302 miliónov USD. Bez straty nebude ani druhá najväčšia talianska banka Unicredit, ktorá priznala expozíciu asi 75 miliónov eur (2,26 miliardy Sk), no rekord, zdá sa, zatiaľ dosiahla španielska Santander, ktorá priznala stratu zhruba 2,33 miliardy eur (70,19 miliardy Sk).
Dobehol pracháčov
Okrem firiem však na dôveru k Madoffovi doplatilo množstvo bohatých ľudí, medzi nimi Fred Wilpon, majiteľ basketbalového tímu New York Mets, ďalej bývalý vlastník amerického futbalového tímu Norman Braman, J. Ezra Merkin, ktorý stojí na čele obrej finančnej spoločnosti v automobilovom sektore GMAC a viaceré prominentné židovské rodiny z New Yorku a Floridy, mnohí z nich jeho susedia a dlhoroční priatelia. Dôvera v jeho schopnosti bola taká neotrasiteľná, že o peniaze prišli v Madoffovej spoločnosti dokonca aj niekdajší finanční poradcovia, od ktorých by sa očakávalo, že budú predsa len opatrnejší. Takto napríklad dôverovala Madoffovi bývalá finančná poradkyňa Joyce Greenbergová. Ako povedala pre AP, do Madoffovej firmy investovala v 70. rokoch spolu s manželom, houstonským podnikateľom Jacobom Greenbergom po tom, ako ich Madoffovi predstavil jej nevlastný brat. Po smrti manžela v roku 1987 nechala rodinné investície v Madoffovej firme preto, že sa "predsa tak dlho poznali" a navyše, oficiálne stabilne zvyšoval zisky. Akým spôsobom to robil, "ju nezaujímalo" podobne ako mnohých iných.
Autor: tasr/sita/reuters
Najdôležitejšie správy z východu Slovenska čítajte na Korzar.sme.sk.
